一、

利用非法集資洗錢如何識別

識別非法集資可以從其特點搜索。在短時間內，突然有大量的客戶向少數的幾個銀行賬號轉賬;或者新開戶的客戶增加，但是開戶后短時間內轉賬劃走;開戶轉賬時候咨詢該類轉賬客戶回答閃爍，匯款金額一般為整數，用途為“投資”等。面對此類收款賬戶“分散轉入，集中轉出”，中轉賬戶“快進快出、頻繁收付”，返款賬戶“集中轉入、分散轉出”的賬戶類型應該及早形成可疑交易報告上報。

非法集資的風險危害大，由于其集資來源于社會群眾的資金，集資用途沒有實際性投資，根本就不可能有“厚利”，這部分集資可能用于放高利貸等對社會有危害的行為，不利于社會經濟安全。

防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶轉賬客戶的資料的真實性，電子銀行及時搜索出交易可疑的賬戶信息，對此類賬戶交易及時排查，盡早扼殺苗頭或者盡早發現非法集資的蹤跡，及時提交可以報告配合相關部門調查。

二、

洗錢多少金額會定罪

對洗錢行為判處刑罰沒有金額要求，只要實施了洗錢行為就構成犯罪，經過查證屬實就須要定罪量刑。洗錢罪，指明知是毒品犯罪，黑社會性質的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪等所得及其產生的收益，而為其掩飾，隱瞞其來源和性質的行為。

三、

洗錢罪一般判幾年

(一)自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五上以百分之二十以下罰金。

(二)單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

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