為積極響應國家“金融服務實體經濟”的號召,滿足高端客戶的個性化需求,9月26日,平安銀行私人銀行舉辦以“隨身陪伴,守望家國長盛”為主題的私行服務升級發布會,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案,打造國內首個頂級私行服務體系。尊享權益升級,打造“高端醫養、高爾夫球、子女教育、慈善規劃”四大王牌權益;家族傳承升級,發布“平安家族辦公室”品牌;企業服務升級,推出一站式綜合金融方案。

發布會上,平安私人銀行以案例形式生動、直觀地分享服務升級內容。平安集團、平安證券、平安健康、平安健康保險等平安集團及子公司,以及平安銀行嘉賓出席,共同啟動服務升級儀式。

平安銀行行長特別助理蔡新發致辭

平安銀行行長特別助理蔡新發在致辭中表示,過去五年,平安銀行私人銀行依托平安集團綜合金融優勢,堅持金融向善,實現了跨越式發展,穩居行業第一梯隊。此次升級是平安私人銀行在中國平安“綜合金融+醫療健康”的“One Ping An”生態版圖下,依托平安銀行大零售“五位一體”新模式,在客群分層經營方面的破局,針對超高凈值客戶的服務形成差異化,力爭成為頂級私行業務體系的行業引領者。

向外延伸,打造四大王牌權益

在個人服務方面,平安私人銀行升級尊享權益體系,在原基礎權益之上,重點打造“高端醫養、高爾夫球、子女教育、慈善規劃”四大王牌權益,向客戶提供個性化定制方案,滿足稀缺性非金融服務需求,成為私行服務重要軟實力。

平安私人銀行權益升級發布儀式

高端醫養權益依托平安集團大健康生態圈的高端醫療資源,打通外部國際一流醫療資源,為客戶提供名醫門診預約及陪診、名醫住院安排等稀缺資源,并通過“家庭賬戶”實現權益在家庭成員中的共享,通過“隨身顧問”確保客戶全流程體驗。

大健康是平安集團重要的發展戰略和優勢領域,高端醫養權益的打造是平安私人銀行與平安集團旗下平安健康等子公司間聯動共贏的一個代表。有客戶評價,“成為平安私人銀行客戶,相當于擁有了醫生朋友圈和全球優質醫療資源。”

今年初,客戶李女士的父親在湖南老家突發心腦血管疾病,平安私人銀行迅速為其定制了就醫、陪診解決方案。“從名醫掛號到入院陪診,就醫過程的專業、高效與貼心讓我心里非常踏實。”李女士給平安私人銀行發來了長長的感謝信。

平安私人銀行員工分享服務案例

除了呵護家人,平安私人銀行也以慈善規劃積極引領財富向善,助力共同富裕。慈善規劃權益為業內首創,包括慈善策略咨詢、慈善主體設立、定制公益活動等專業服務,幫助客戶以更專業、更可持續的方式實現公益心愿。

近年來,公益慈善越來越受到客戶的關注。發布會上,平安私人銀行講述了為客戶翟斌設立公益基金的故事。翟斌是抗日民族英雄魯雨亭烈士的外孫,他希望通過公益為家鄉的鄉村少年帶來有益的體驗和見識,傳承其先輩“為國儲才”的精神。平安私人銀行協助其設立了“雨亭行動為國儲才公益基金”, 讓公益行動從草根邁向專業化。翟斌評價:“平安私人銀行用心做公益慈善”。

平安私人銀行客戶翟斌先生分享公益故事

向上生長,推出“平安家族辦公室”

在家族傳承升級方面,平安私人銀行升級推出“平安家族辦公室”,包括財務規劃、家族戰略、家族治理、專業咨詢四大板塊,涵蓋投融資服務、家族成員發展規劃、家族企業戰略規劃、家族憲章、家風傳承等特色服務。

平安家族辦公室從頂層設計滿足超高凈值客戶家族整體需求,以體系化專業方案為基石,以長久的團隊式陪伴為根本,給客戶帶來長周期的深度陪伴服務,成為頂級私行業務的“集大成者”。

平安家族辦公室升級發布儀式

針對頭部客戶的平安家族辦公室服務在試點階段就贏得了客戶的良好口碑,認為切實解決了他們以傳承為核心的整體需求。發布會上,平安私人銀行分享了為一位企業家設立家族辦公室的案例。在該企業家的服務過程中,平安私人銀行客戶經理從剛開始僅進行產品銷售、財富管理方面的基礎服務;到通過法稅籌劃權益,了解客戶家族成員,協助設立家族信托;再到高端醫養、子女教育權益的服務。過程中,企業家對平安的專業服務高度評價,期望得到更全面的服務,便簽約家族辦公室。

面對分散于各類賬戶的金融資產,以及橫跨四代人的投資、保障、傳承、法律、稅務、慈善需求,平安家族辦公室為該企業家進行全賬戶檢視,提升財富健康度;設置家族委員會制度,完善家族事務決策機制;建立家族憲章,把家風傳承寫入憲章中;規劃家族繼承人培養計劃;配置高端醫養權益長期服務。客戶評價“只有你們是一隊專業的人士在服務,真正服務中國人的家族辦公室。”

向下扎根,推出綜合金融方案

在企業服務升級方面,平安私人銀行堅持以服務實體企業為導向,針對企業特定場景需求,面向企業董監高、企業核心員工及企業經營推出一站式綜合金融方案,包括員工激勵、企業董監高投融資、企業治理數字平臺等服務。

在行業還普遍聚焦客戶個人財富管理的當下,平安私人銀行率先在行業內提供體系化的企業端綜合金融方案,也是踐行金融服務實體的重要創舉。同時,通過企業級服務,平安集團綜合金融優勢得以更充分地發揮。

在銀行內部“公私聯動”上,平安私人銀行也下足了功夫,其頂級私行團隊與行內對公金融條線,包括投資銀行、交易銀行、資金同業等部門,一一做了深度的業務交流,把對于超高凈值客戶具有競爭力的業務都引入到私行來。

員工激勵已成為上市公司內部管理的重要方式,可以實現企業和員工的雙贏。發布會上,平安私人銀行介紹了為某上市公司進行員工股權激勵的案例。該公司有不少在境外工作的外籍研發人員,其股權激勵面臨著缺乏計劃實施經驗、疫情期間外籍員工無法臨柜辦理業務、涉及上千人管理困難等諸多難點。平安私人銀行聯合行內科技、運營、賬戶團隊及平安證券投行、經紀等專業團隊,通過多方專業協作,提供定制化的解決方案,解決了客戶企業、員工多層次需求,實現真正的綜合金融服務。

除了上市公司,平安私人銀行還推出了擬上市公司、專精特新企業、PE/VC生態企業、跨境貿易企業主等多個細分客群的解決方案。市場采購貿易是當前國家重點培育發展的對外貿易新業態之一,平安銀行通過與政府采購貿易聯網平臺對接,聯合海關、稅務、商務等部門為中小微企業、個體工商戶提供一站式服務,解決客戶外貿發展遇到的“報關手續復雜、外匯結算繁瑣、資金占用周期長”等痛點。此外,平安私人銀行客戶經理與對公板塊客戶經理組隊服務,為企業家提供更多創新的服務,如企業家專屬平臺“企望會”活動、匯率避險管理等。

構建四層能力生態,首創“1+1+N”模式

私人銀行業務具有跨市場、跨領域、跨周期特點,其發展高度是一家銀行各項綜合能力的體現。服務升級背后,平安私人銀行由內而外構建了“從私行、全行,到平安集團,再到市場”的能力生態圈,并搭建了一支頂級私行專屬團隊,團隊背景多元且資深,包括稅務、法律專家,還有來自券商、投行的專業人士,以及高端醫療解決方案的專家等。

除了業務體系的創新,平安私人銀行還在業內首推“1+1+N”服務模式。第一個“1”是分行私人銀行家,對接客戶日常服務。第二個“1”是頂級私行綜合顧問,直接輔助分行對接客戶。“N”是來自平安集團內外部各個細分領域的專家。該模式以總行分行更強聯動、一組專家的方式為客戶提供高時效、高質量、全方位的綜合金融服務。

今年8月,中國平安宣布升級公司品牌標識,傳承并發揚“專業·價值”的核心文化理念,傾力打造“綜合金融+醫療健康”的“One Ping An”生態版圖。作為平安集團服務高凈值客戶的重要平臺,平安私人銀行將持續緊跟國家戰略,擁抱平安集團生態,以客戶需求為中心,堅持金融向善,致力于讓客戶通過平安私人銀行這個入口,一站式獲得整個平安體系的綜合化優質服務。(安銀)

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